又现兑付危局,信和财富到底怎么了?

原创 admin  2018-10-20 14:47  阅读 35 views 次
一度在线下超市等生活购物场所以“说话算数”打广告的信和财富再次被相关部门警示风险。

10月10日,据扬州广播电视台消息,扬州市打击和处置非法集资领导小组办公室(下称“打非办”)发布一则最新风险提示。

近期,有群众向扬州市公安机关报警,并向打非办反映,信和财富投资管理(北京)有限公司(下称“信和财富“)出现兑付危机。

屡遭监管点名

公开资料显示,信和财富投资管理(北京)有限公司成立于2012年3月28日,注册资本1亿元,法定代表人王杨,股东分别为夏靖和信和迅捷办公服务(北京)有限公司,其中,夏靖持股99.5%。

融360网贷评级组查询工商信息资料发现,信和财富曾两度被列入经营异常名录。2015年8月19日,信和财富因“通过登记的住所或者经营场所无法取得联系”被列入异常经营。2016年6月20日,信和财富因“公示信息隐瞒真实情况、弄虚作假”再次被列入异常经营。

2016年8月24日,网贷暂行办法明确规定,网贷平台不得在电子渠道以外的场所销售业务。而信和财富庞大的线下理财机构遍布全国各地。根据企查查信息显示,目前信和财富线下门店数量仍然有400余家,其中在扬州的门店数量达7家。

据扬州日报报道,扬州市相关职能部门对信和财富在扬州分支机构负责人进行了约谈,相关人员称公司只是提供投资咨询,由投资者自行在APP上注册并投资,对于机构的运行数据以商业机密或数据在总公司为由拒不提供。

这并非是信和财富第一次遭监管点名,也非第一次爆出兑付危机。

今年5月,山西省运城市公安局盐湖分局则发布官方微信称,山西盐湖已打掉信和财富犯罪团伙。

今年8月,天津市市场和质量监督管理委员会印发《市市场监管委排查和化解非法集资风险专项行动实施方案》,在全市范围内集中开展排查和化解非法集资风险专项行动。不过,目前该文件已被删除。

随之被披露的还有一份关于《市互联网金融风险专项整治重点机构名单》,合计有184家互联网金融机构被列入重点整治名单,其中,信和财富等74家机构被列为取缔类。不过,8月4日,信和财富发布公告称,天津市人民政府(天津政务网)等网站并无信和财富被取缔的信息。事实上,该文件后来已转为非公开文件。

8月31日,山东威海文登区也对信和财富文登分公司发布非法集资风险提示函。

2017年1月初,网曝投资人在线下购买的信和月息通产品本该在2016年11月27日回款,但直到2017年1月3日仍然没有回款。彼时媒体报道称,信和财富就被曝从延期兑付到不能确定回款日期,有投资人质疑信和财富在拆东墙补西墙。

三家网贷平台

累计待偿金额195亿元

信和财富旗下共涉及3家P2P平台,分别为信和大金融、资产家,金信网,根据官网披露的数据,三家平台涉及的待偿金额分别为84.7亿元、3.95亿元、107.3亿元,累计待偿金额达195亿元。

公开资料显示,信和财富成立于2012年3月28日,注册资本1亿元,法人代表王杨,股东分别为夏靖和信和讯捷办公服务(北京)有限公司,其中夏靖持股99.5%。

根据资料介绍,信和大金融成立于2014年9月15日,法人代表王杨。法人股东为金葵花资本管理有限公司,持股90%,自然人股东夏靖持股10%。此外,金葵花资本管理有限公司的股东为刘善芳,夏仕兵,二者分别持股90%、10%。另一家平台资产家也同样为金葵花这家公司控股。信和大金融官网披露的高管团队显示,韩知音为平台数据管理中心、财务部总经理。

综上所述,信和财富旗下P2P资产家与信和财富的股权关系已经明确,目前,只有待偿金额最高的金信网与信和财富的关系从股权结构上看尚未明确。

早在2015年11月,信和财富实际控制人夏靖从金信网股东中退出后,平台实际控制人变更为夏昕,持股比例为98.5%。虽然金信网与信和财富表面上看并无股权关系,不过从平台的股权关系图谱看,在信和大金融任财务部总经理的韩知音,同时也在金信网公司担任监事。

此外,融360网贷评级组发现,信和大金融、金信网、资产家使用的客服系统一致,当小编咨询问题时,全部提示为“排队人数过多,是否转到在线留言”状态。

金信网的资产,早期来自于信和财富,目前平台主要靠“贷乎”进行贷款端获客。对此债权来源,融360也咨询了平台客服,截止到目前,金信网方面暂未做出回应。

此外,融360网贷评级组发现,信和大金融、金信网、资产家使用的客服系统一致,当小编咨询问题时,全部提示为“排队人数过多,是否转到在线留言”状态。

金信网的资产,早期来自于信和财富,目前平台主要靠“贷乎”进行贷款端获客。对此债权来源,融360也咨询了平台客服,截止到目前,金信网方面暂未做出回应。

兑付危机难解

自去年10月以来,多家第三方论坛就陆续出现关于信和财富延期兑付的质疑帖。

 

根据投资人展示的由业务员发布的“重要通知”,信和财富根据监管要求,自2016年10月1日起,对于之前在信和财富进行线下投资的客户到期之后的回款规则做出调整:

自客户投资到期之日起,信和财富为客户寻找债权受让人;转让未成功前,客户持有等待期间收益,转让成功日期最快3个工作日,最晚不超过一个月。 虽然信和财富一开始声称“转让成功日期最快3个工作日,最晚不超过一个月”。不过,事实证明,这些承诺很快被打破。

 

有投资人反应,在线下购买的某项产品本应2016年11月27日回款,但直到2017年1月3日仍未回款。有投资人于同年4月19日在论坛发帖称,逾期兑付已经超过100天。

信和财富的兑付危机仍未解除。今年9月底,一名疑似信和财富内部的员工在论坛上表示,信和大金融贷款端已经撤掉,从7月中旬开始无限期拖延到期客户资金,有用户在信和财富贴吧中表示,买房急需用钱,但债转一直处于排队等待中。

直到目前,陷入兑付危局中的信和财富依然悬而未决。

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